芦塚保険アンドプラス株式会社

fiduciary duty フィデューシャリー・デューティー宣言（FD宣言）

－ お客様本位の業務運営に関する方針 －

芦塚保険アンドプラス株式会社

芦塚保険アンドプラス株式会社は、創業以来“顔の見える保険代理店”として、地域の皆さまに寄り添い、安心と価値をお届けすることを使命としてまいりました。
私たちは、保険を中心とした総合的なリスクコンサルティングを通じて、お客様の未来がより豊かで確かなものとなるよう、以下の方針に基づきお客様本位の業務運営を徹底いたします。

１. お客様本位の業務運営

【基本方針】…＜原則2 本文対応＞ 当社は「社会に安全と安心の提供」を経営理念に掲げ、保険契約の手続きだけでなく、お客様の暮らし・会社経営に“もう一つの安心”を提供することを存在意義としています。
また、地域の金融リテラシー向上や事業支援に資する各種セミナーを継続し、お客様の健全な資産形成と長期的な安心にも貢献してまいります。

【具体的な取り組み】…＜原則2 注対応＞

• ●経営者・個人のお客様双方へ、ライフプラン・事業プランを踏まえた長期視点のアドバイスを提供します。
• ●情報の透明性・提案プロセスの明確化を徹底します。
• ●社員全員が“お客様の最善利益”で意思決定する企業文化を醸成します。
• ●定期的な社内会議・研修にて運用状況を点検し改善サイクルを継続します。

２. お客様への適切な情報提供

【基本方針】…＜原則5 本文対応＞ 当社は、お客様に保険商品のご提案を行う際、法令等を遵守し、保険商品の内容を正しくご理解いただくために、専門用語に頼らず、分かりやすい情報の提供、お客様の立場に立ったサービスの提供を行います。

【具体的な取り組み】…＜原則4、原則5、注1、注3、注4、注5、原則6、注4、注5対応＞

• ●保険商品の内容・ご契約に関しての重要な事項について、重要事項（契約概要・注意喚起情報）等を書面交付し、適切かつ十分なご説明に努めてまいります。
• ●変額保険や外貨建て保険など、ご加入時に保険会社が支払う保険金、給付金等の金額が確定しておらず、市場リスク等をお客様が負担する特定保険契約をご提案する際には、お客様の取引経験や金融知識、財産状況を把握した上で、お客様に応じた適切な情報提供を行います。
  また、お客様が負担することとなる手数料に関する事項等についても丁寧に説明いたします。
• ●当社では、ご高齢のお客様に保険商品を提案する際には、ご本人の理解度や判断力等を確認し、分かりやすい言葉で丁寧に説明するよう努めてまいります。また、７０歳以上のお客様が保険商品に加入される際はご家族の同席・同意をお願いする等、ご加入意思を丁寧に確認するよう努めてまいります。

３. 利益相反の適切な管理

【基本方針】…＜原則3 対応＞ 当社は、お客様の利益が不当に害されるおそれのある取引を適切に把握、管理すべく、体制を整備し、維持・改善に努めます。

【具体的な取り組み】…＜原則3 注対応＞

• ●保険会社から支払われる販売手数料の多寡やキャンペーンなどで左右されることなく、お客様のご意向にそった保険募集を遵守します。
• ●当社は、社員がお客様のご意向と提案商品と関係について記録した帳票について、業務管理責任者が定期的にサンプルチェックを行い、社員にヒアリングのうえ、適切な募集が行われていたかを検証いたします。

４. お客様の声の適切な管理

【基本方針】…＜原則2 本文、注、原則6 注1対応＞ 当社は、お客様のご要望を真摯に受け止め、誠実かつ迅速にお応えできるよう努め、お客様の声を大切に業務運営の改善に努めます。

【具体的な取り組み】…＜原則2 本文、注対応＞ 当社は、お客様から寄せられた、ご意見、ご要望、ご不満、お褒めの言葉等を「お客様の声」として記録し、社内にて共有、改善していく体制を整備するよう努めます。

５. お客様にふさわしい商品・サービスの提供

【基本方針】…＜原則6 本文対応＞ お客様のニーズを的確に把握し、お客様のご意向に沿った保険商品・サービスを提供します。

【具体的な取り組み】…＜原則5 注2、原則6 注1、注2、注3対応＞

• ●お客様の資産状況・取引経験・知識・取引目的・ニーズを把握し、お客様のご意向に沿った保険商品・サービスを提供するよう努めます。
• ●お客様に対してライフプランニングを実施し、お客様の意向・目的を確認した上で、具体的な商品・サービスの提案を行います。
• ●当社は、長期的な視点に配慮したアフターフォローを実施していきます。
• ●当社は、オーダーメイドで商品提案を行っており、金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨していません。

６. 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

【基本方針】…＜原則7 本文対応＞ お客様本位であらゆる業務運営を実施するために、当社従業員に対して内部・外部研修の充実を図り、さらに人事評価制度を導入することにより、顧客本位の業務運営を実施します。

【具体的な取り組み】…＜原則7 注対応＞

• ●保険商品のみならず、金融、社会保障制度、不動産、相続、税務等、FP全般に関する知識習得を推奨します。
• ●人事評価制度を導入し、お客様に対する適切な業務を促進します。
• ●研修の充実を図り、良質なサービスを提供し、お客様の最善の利益を図ります。